金融诈骗是指对金融机构进行诈骗的行为,如果诈骗金额达到刑法规定的,会构成刑事犯罪,在司法实践中,金融诈骗对我国金融体系的安全运行构成影响,是严厉打击的诈骗行为,那么金融诈骗200万怎么判刑?下面由北京集资诈骗罪刑事律师为读者进行相关知识的解答。
一、金融诈骗200万怎么判刑
依据《中华人民共和国刑法》
第五节 金融诈骗罪
第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百九十三条 【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
诈骗罪(中华人民共和国刑法第266条)是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪的诈骗数额分为数额较大、数额巨大、数额特别巨大三个标准。
(一)数额较大标准:个人诈骗公私财物2千元以上(2千元至4千元)的,属于“数额较大”。
诈骗公私财物,数额较大的,处3年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。
(二)数额巨大标准:个人诈骗公私财物3万元以上(3万元至5万元)的,属于“数额巨大”。
诈骗公私财物,数额巨大或者其他严重情节的,处3-10年有期徒刑,并处罚金。
(三)数额特别巨大标准:个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。
诈骗公私财物,数额特别巨大或者其他特别严重情节的:处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
二、如何认定金融犯罪中“非法占有目的”
1、非法占有的司法推定
在进行司法推定的过程中要注意以下几个方面:一是基础事实的真实性。在刑事诉讼中,刑事推定的事实被看作是已经得到证明的真实性事实。因此,必须保证基础事实的真实性,推定事实才可能是可靠的。二是基础事实与推定事实之间的联系必须具有高度的盖然性,推定逻辑上必须具有严密性。三是应充分考虑行为人的辩解,以此反推刑事推定的成立与否。推定是根据真实的基础事实作出的优势盖然性结论,有一定的或然性。为了防止偏差,必须以行为人的反驳加以验证。
2、间接故意的认定
对于间接故意是否属于金融犯罪中“以非法占有为目的”,司法界一直存在争议。在实践中,最常见的“间接故意”就是在涉嫌集资诈骗犯罪中“借鸡生蛋”这种行为,即行为人为解决资金问题,虚构事实,骗取他人财物用于投资活动。至于是否有偿还能力,行为人没有把握,要看盈利情况。有观点认为,间接故意也可以认定为“以非法占有为目的”。故意就包含直接故意和间接故意,没有区分的必要,且行为人采用诈骗方法,对给集资人可能带来的财产损失持放任态度,已构成以非法占有为目的。
3、区分情形对待
在金融犯罪中,还有两种常见情形。一是在多人涉嫌非法集资犯罪的案件中,一些参与者或帮助吸收存款的涉案人主观方面并没有非法占有他人财物的目的,对主犯的非法占有目的也不知情,只是进行了帮助吸收资金的行为,从中获利。二是非法集资人仅对吸收的部分资金有非法占有故意,或者非法集资人在吸收资金的过程中,逐渐产生了非法占有目的。
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